ما هي المحفظة الاستثمارية؟ حيث أن هذه المحفظة تعتمد بشكل أساسي على امتلاك أكثر من أصل ، فهي تهدف أيضًا إلى تنمية رأس المال وتحقيق عائد مالي جيد في المستقبل من خلال الاستثمار المتنوع والمرن ، وسنتعرف على مزايا المحفظة الاستثمارية ومخاطر هذه المحفظة. من خلال موقع المحتوى.
ما هي المحفظة الاستثمارية
تعرف المحفظة الاستثمارية بأنها مجموعة من الاستثمارات يقوم بها الأفراد أو الشركات. هو مجموع السندات أو الأسهم المملوكة للمؤسسة أو الفرد في مختلف الشركات. وتجدر الإشارة إلى أن الهدف من هذه المحفظة يكمن في التنويع وتقليل المخاطر من خلال امتلاك عدة أصول.
مزايا المحفظة الاستثمارية
تقدم المحفظة الاستثمارية مجموعة واسعة من المزايا أبرزها:
- التنويع في استثمار وتشغيل الأموال في أكثر من أصل مالي وفئة استثمارية مما يحمي رأس المال من الخسارة بشكل كبير.
- الاحتمالية التي تجعل المستثمر مهيأ للاحتياجات والمصاريف الطارئة مما يسمح له بتحقيق أهدافه المالية المختلفة.
- إمكانية تحليل تناسب كل أصل استثماري مع باقي الأصول الاستثمارية ، بالإضافة إلى إمكانية دراسة الأداء العام للمحفظة.
- الاعتماد على نهج الاستثمار المنظم الذي يضع هدفاً واضحاً وخطة استثمارية محددة.
- المرونة في الاستثمار من خلال اختيار طريقة الاستثمار المناسبة.
- سيولة تتيح للمستثمر تداول أدوات الدخل الثابت أو الأسهم وتحويلها إلى نقد عند الحاجة.
أنواع المحافظ الاستثمارية
هناك العديد من أنواع المحافظ الاستثمارية والتي تختلف باختلاف الغرض منها ، ومن أبرز الأنواع:
- المحفظة المهاجمة: تسعى هذه المحفظة إلى تحقيق أرباح عالية ، ويستخدمها المستثمرون الراغبون في تحقيق دخل مرتفع في أسرع وقت ممكن ، لكن المحفظة المهاجمة تتميز بدرجة عالية من المخاطرة ، لذلك عادة ما يستخدمها المستثمرون الأصغر سنًا ، أو المستثمرون الذين يفعلون ذلك. لا تهتم بالمخاطر.
- محفظة دفاعية: تعمل المحفظة الدفاعية على الحفاظ على رأس المال الاستثماري وتجنب المخاطر قدر الإمكان ، من خلال الاستثمار في السندات والأسهم التي تدر دخلاً جيدًا ، لذلك يتم استخدامها عادةً من قبل المستثمرين غير الراغبين في تحمل مخاطر عالية.
- محفظة الدخل: هي محفظة استثمارية تسعى إلى تأمين دخل منتظم من خلال أرباح الاستثمارات القائمة على توزيع الأرباح ، مثل السندات البلدية على سبيل المثال ، وعادة ما يستخدمها المتقاعدون الذين يرغبون في تأمين دخل منتظم.
- محفظة المضاربة: إنه النوع الأكثر خطورة ، والذي يتطلب دراسة وبحث دقيقين. وتجدر الإشارة إلى أن الأسهم المضاربة عادة ما تمثل عمليات تداول وليس استثمارًا بغرض شراء والحفاظ على الدخل المالي ، حيث يوصي الخبراء بعدم استخدام أكثر من 10٪ من الدخل في تمويل هذا النوع من المحافظ الاستثمارية.
- المحفظة الهجينة: تشتمل هذه المحفظة على العديد من الموارد الاقتصادية التي تتمثل في السندات الحكومية ، والأسهم الممتازة ، أو صناديق الاستثمار العقاري ، والصناديق متعددة الأطراف ، مما يوفر المرونة والنمو في الأصول.
الفرق بين المحفظة المالية والمحفظة الاستثمارية
الفرق بين المحفظة المالية والمحفظة الاستثمارية هو أن المحفظة المالية تشمل الأموال المودعة في حساب لدى البنك ، أو ضمن حساب تداول ، بينما تتضمن المحفظة الاستثمارية مجموعة متنوعة من الأدوات المالية ، مثل السندات والأسهم التي تحدد قيمة هذه المحفظة.
مخاطر المحفظة
هناك العديد من المخاطر التي تتعرض لها المحفظة الاستثمارية ويمكن تلخيصها في النقاط التالية:
- مخاطر التضخم: حيث القوة الشرائية للمحفظة غير قادرة على مواكبة التضخم.
- مخاطر السوق: والتي ترتبط في الغالب بالأصول ، فقد يتسبب انهيار سوق الأسهم في حدوث انخفاض في معظم الأسهم ، مما قد يؤدي إلى فقدان أصول قيمتها المالية.
- مخاطر التركيز: قد يؤدي التعرض المفرط لأصول وقطاعات خاصة بمنطقة معينة إلى التعرض للمخاطر النظامية لجزء من المحفظة الذي يوجد فيه الخلل.
- مخاطر إعادة الاستثمار: من الممكن أن تؤثر على بعض السندات داخل المحفظة.
- أسعار الفائدة ومخاطر العملة: حيث تؤثر بشكل عام على المحفظة الاستثمارية.
في ختام هذا المقال عرفنا ما هي المحفظة الاستثمارية ما هي أهم مميزاتها ، كما تعرفنا على الفرق بينها وبين المحفظة المالية.